Nachweispflicht bei Bargeldeinzahlungen

über 10.000,00 Euro

Ab dem 8. August 2021 verlangt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bei Bareinzahlungen von mehr als 10.000,00 Euro sowie beim Ankauf von Sorten und Edelmetallen im Wert von mehr als 2.500,00 Euro die Vorlage eines aussagekräftigen Belegs als Herkunftsnachweis. Geeignete Belege können nach Auskunft der BaFin insbesondere sein:

  • aktueller Kontoauszug bzgl. Ihres Kontos bei einer anderen Bank, aus dem die Barauszahlung hervorgeht
  • Barauszahlungsquittungen einer anderen Bank
  • Ihr Sparbuch, aus dem die Barauszahlung hervorgeht
  • Verkaufs- und Rechnungsbelege (z.B. Belege zum Autoverkauf, Goldverkauf)
  • Quittungen bezüglich getätigter Sortengeschäfte
  • letztwillige vom Nachlassgericht eröffnete Verfügungen
  • Schenkungsverträge oder Schenkungsanzeigen

Bei Einzahlungen an Einzahlungsautomaten über 10.000,00 Euro bitten wir Sie, uns einen aussagekräftigen Herkunftsnachweis innerhalb von 5 Tagen unter Angabe Ihres Namens,
des Datums der Einzahlung und der Nummer des Einzahlungskontos zukommen zu lassen.